Sigorta bayiliği, bir sigorta şirketi tarafından, belirli bir bölgede veya sektörde faaliyet gösteren bir işletmeye verilen yetkilendirme anlaşmasıdır. Bayilik sahibi, o sigorta şirketinin poliçelerini müşterilerine satar ve sigorta şirketi tarafından belirlenen prim oranlarına göre komisyon kazanır. Sigorta bayiliği ile sigorta şubesi ve sigorta acentesi açmak çok daha kolay bir süreçtir.
Sigorta bayiliği avantajları arasında, işletmenin gelirini artırmak için farklı bir ürün ve hizmet yelpazesi sunabilmesi, sigorta şirketi tarafından sağlanan eğitimler ve desteklerle işletmenin gelişimi, profesyonel bir görüntü için marka tanınırlığı gibi faktörler yer almaktadır.
Ancak sigorta bayiliği almak da bazı zorluklar ve sorumluluklar içermektedir. Örneğin, sigorta şirketinin belirlediği prosedürleri takip etmek, müşterilere doğru bilgi vermek, sigorta poliçelerindeki değişiklikleri takip etmek ve hizmet kalitesini sürekli olarak yüksek tutmak gibi konularda sorumlulukları vardır. Ayrıca, sigorta sektöründeki rekabet kadar, müşteri memnuniyeti de önemlidir ve bu nedenle bayilik sahipleri müşteri ilişkilerini iyi yönetmelidirler.
İÇİNDEKİLER
- SİGORTA ŞUBESİ ile SİGORTA ACENTESİ ARASINDAKİ FARK
- SİGORTA ŞUBESİ AÇMAK İÇİN GEREKLİ ŞARTLAR
- SEGEM BELGESİ
- SİGORTACILIK DENEYİMİ
- ÜNİVERSİTE ŞARTI
- TEKNİK PERSONEL ŞARTI
- BAŞVURULAR İÇİN GEREKLİ BELGELER
- HANGİ SİGORTA ŞİRKETLERİ BAYİLİK – ACENTE VERMEKTEDİR?
- SİGORTA ŞUBESİ AÇMAK NE KADAR SERMAYE GEREKİYOR?
- SİGORTA BAYİLİĞİ AÇMAK NE KADAR KAZANDIRIR?
- SİGORTA BAYİLİĞİ VEREN FİRMALAR
SİGORTA ŞUBESİ ile SİGORTA ACENTESİ ARASINDAKİ FARK
Sigortacılık sektöründe son tüketiciye ulaşma noktası sigorta şubeleri, bayileri ve acenteleridir. Sigorta bayiliği sektörde sigorta acentesi olarak adlandırılmaktadır. Bu nedenle bayilik ve acentelik aynı işletmelerdir.
Sigorta şubesi ve sigorta acentesi arasındaki en temel fark, kimin adına hareket ettiğidir. Sigorta şubesi, direkt olarak sigorta şirketine bağlıdır ve sigorta poliçelerini doğrudan şirketin adına satmaktadır. Sigorta acentesi ise, sigorta şirketleriyle müşteriler arasında aracılık eden bir kurumdur. Bu nedenle, bir sigorta acentesi, birden fazla sigorta şirketiyle çalışabilir ve müşterilere en uygun sigorta poliçesini sunmak için seçenekler sunabilir.
Diğer bir fark da, sigorta şubelerinin genellikle sadece belirli bir sigorta şirketinin ürünlerini satmasıdır, ancak sigorta acenteleri birden fazla sigorta şirketinin ürünlerini sunarlar. Ayrıca, sigorta acenteleri, müşterilere sigorta poliçeleri hakkında daha kapsamlı bilgi verme konusunda daha esnek olabilirler ve müşteri ihtiyaçlarına daha fazla odaklanabilirler.
Son olarak, bir sigorta acentesi, müşterinin sigorta taleplerini yönetebilir ve müşteri ile sigorta şirketi arasındaki iletişimi kolaylaştırabilir. Sigorta şubeleri genellikle bu tür bir hizmet sunmazlar ve müşterilere doğrudan sigorta şirketi ile iletişim kurma sorumluluğu yüklerler.
SİGORTA ŞUBESİ AÇMAK İÇİN GEREKLİ ŞARTLAR
Sigorta şubesi açmak için yasal olarak karşılamanız gereken bazı şartlar vardır. Bu şartları tam olarak karşılamadan sigorta şubesi, sigorta bayiliği ve sigorta acenteliği açamazsınız.
Sigorta Şubesi Açmak İçin Gerekli Belgeler:
- Türkiye’de ikamet sahibi olmak
- 1.5 yıllık sektör deneyimine sahip olmak
- Deneyimsiz olarak açmak için Bankacılık ve Sigortacılık bölümlerinden 4 yıllık mezun olmak
- Teknik personel unvanına sahip olmak (ayrıntılar aşağıda)
- Temiz ticari sicil
- 25.000 TL malvarlığına sahip olmak
- SEGEM belgesinin alınması
Sektörde şube açmak için gerekli şartların ayrıntıları şöyle:
SEGEM BELGESİ
Sigortacılık sektöründe faaliyet gösterecek olan işletme sahiplerinin SEGEM Belgesi alması gerekiyor. İlgili belge sigortacılık sektöründe 1.5 yıllık deneyim kazanmış kişilerin almak için başvuruda bulunabildiği bir belgedir.
SEGEM belgesi için ilgili sınav ve diğer ayrıntıları Sigortacılık Eğitim Merkezi’nden öğrenebilirsiniz. 2022 yılı içerisindeki sınav takvimi de ilgili merkez tarafından açıklanmış durumdadır. Deneyiminiz ardından SEGEM belgesine yönelik sınav başvurusunda bulunabilirsiniz.
İNCELEYİN: Az Sermayeli Karlı İşler
SİGORTACILIK DENEYİMİ
Sigortacılık sektöründe faaliyet göstermek üzere işletme açacak kişilerin 1.5 yıllık sigortacılık deneyimine ihtiyacı var. Sigortacılık deneyimi olmadan sektörde ancak üniversite okuma şartını sağlamış olmanız gerekiyor.
ÜNİVERSİTE ŞARTI
Sigorta acentesi veya şubesi açacak olanların tamamı için 1.5 yıllık deneyim şartı vardır. Ancak herhangi bir üniversitenin Sigortacılık ve Bankacılık bölümünden 4 yıllık mezun olanlar bu kapsamın dışında tutuluyor. Bu nedenle bankacılık ve sigortacılık bölümünden mezun olanlar için sigorta acentesi veya bayiliği almak için bir deneyim şartı yoktur.
TEKNİK PERSONEL ŞARTI
Sigortacılık sektöründe işletme açacak olanların teknik personel şartını karşılıyor olması gerekiyor. Yasal olarak teknik personel olmanın bazı şartları var. Bunlar:
- Lise veya dengi bir okuldan mezun olmak ya da bir yıllık sektör tecrübesine sahip olmak
- Müfredatında sigortacılık yer alan liselerden mezun olmak ve 6 aylık sektör tecrübesi
- Teknik personel kamu istihdamı programından mezun olmak ve 6 aylık sektör tecrübesi
- 2 yıllık yüksek okul mezunu olmak ve 6 aylık sektör tecrübesi
- Sigortacılık bölümü içeren yüksekokuldan mezun olanlar için deneyim aranmaz
- 4 yıllık üniversite bitirenler için deneyim aranmaz
- Sektör tecrübesine sahip olanlar ise SEGEM belgesi alarak teknik personel unvanına sahip olabilir
- Lisans mezunları için 1.5 yıllık sektör tecrübesi gereklidir
- Bankacılık ve Sigortacılık Meslek Yüksek Okulu mezunu olanlar için 2 yıl sektör tecrübesi gereklidir
- Bankacılık ve Sigortacılık bölümünden 4 yıllık mezun olanlar için sektör tecrübesi gerekli değildir
- Sabıka kaydına sahip olmamak
- İflas ve konkordato ilan etmemiş olmak
- Şubenin açılacağı ilde ikamet ediyor olmak
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR: En Çok Para Kazandıran 100 Franchise
BAŞVURULAR İÇİN GEREKLİ BELGELER
Sigorta işletmesi için bir sigorta işletme müdürü ve bir teknik personel gereklidir. Başvurular için ilgili kişilerin sağlaması gereken evraklar şöyle:
Sigorta müdürü için gerekli evrakları;
- Vukuatlı nüfus cüzdanı sureti,
- İkametgâh belgesi (ev adresi),
- Arşiv kayıtlı adli sicil belgesi,
- En son mezun olunan okul diploma aslı,
- Dört adet vesikalık fotoğraf,
- Cep telefonu numarası,
- Segem sertifikası fotokopisi,
- Banka IBAN numarası,
- 18 ay deneyimi ispatlayacak işe giriş ve çıkış belgesi,
- 4A hizmet dökümü,
- Kimlik fotokopisi.
Teknik personel için gerekli evrakları;
- Vukuatlı nüfus cüzdanı sureti,
- İkametgâh belgesi (ev adresi),
- Arşiv kayıtlı adli sicil belgesi,
- En son mezun olunan okul diploma aslı,
- Dört adet vesikalık fotoğraf,
- Cep telefonu numarası,
- SEGEM sertifikası fotokopisi,
- Banka IBAN numarası,
- 18 ay deneyimi ispatlayacak işe giriş ve çıkış belgesi,
- 4A hizmet dökümü,
- Kimlik fotokopisi.
- Eğer 4 yıllık fakülte mezunu değil ise (lise için 12 ay-2 yıllık üni için 6 ay) deneyimi gösteren belge,
Şubenin açılacağı açık adreste mutlaka evraklar içerisinde yer almalıdır. Yukarıdaki evrakları tamamladıktan sonra ön onay için TOBB’a başvurulması gerekiyor.
HANGİ SİGORTA ŞİRKETLERİ BAYİLİK – ACENTE VERMEKTEDİR?
Türkiye’deki hemen hemen tüm sigorta şirketleri acente ve bayilik başvuru almaktadır. Gerekli şartlar ise her firmada birbirine yakın olsa da; sektörün öncü firmalarından bayilik almak daha spesifik şartlarla karşılaşmanıza neden olacaktır.
Bayilik Veren Sigorta Şirketleri:
- AK SİGORTA
- ALLİANZ SİGORTA
- ALLİANZ HAYAT VE EMEKLİLİK
- ANADOLU SİGORTA
- ANKARA SİGORTA
- ATLAS MUTUEL SİGORTA
- AXA SİGORTA
- AXA HAYAT VE EMEKLİLİK
- BEREKET SİGORTA
- BUPA ACIBADEM SİGORTA
- DEMİR HAYAT SİGORTA
- DOĞA SİGORTA
- EUREKO SİGORTA
- GENERALİ SİGORTA
- GROUPAMA SİGORTA
- GULF SİGORTA
- HDI SİGORTA
- KORU SİGORTA
- MAGDEBURGER SİGORTA
- MAPFRE SİGORTA
- NEOVA SİGORTA
- NN HAYAT VE EMEKLİLİK SİGORTA
- QUİCK SİGORTA
- RAY SİGORTA
- SOMPO JAPAN SİGORTA
- TÜRKİYE SİGORTA
- TÜRK NİPPON SİGORTA
- UNİCO SİGORTA
- ZURİCH SİGORTA
SİGORTA ŞUBESİ AÇMAK NE KADAR SERMAYE GEREKİYOR?
Sigorta şubesi açmak için yaklaşık olarak 200 bin liralık sermaye ihtiyacınız var. Bu sermaye gerekliliği; sigorta şubesinin açılacağı ofisin kurulması ve şube kurmak için gerekli ekipmanların alınması ve resmi evraklar için gereklidir. 200 bin liralık sermayeye sahip olan girişimciler kendi sigorta acentesini kurabilir. Ancak sektörde rekabet her lokasyonda çok yüksektir. Bu nedenle sektöre bu rakam ile girecek olan girişimcilerin pazarlama ve reklam konusunda sorun yaşamaması için mutlaka ek 100 bin liralık başlangıç sermayesine daha sahip olması önerilmektedir.
Bu 100 bin liralık ek sermaye ile müşteri edinimini sağlamak üzere çalışmalar gerçekleştirmeniz gerekiyor.
İNCELEYİN: Dünyadan Farklı İş Fikirleri
SİGORTA BAYİLİĞİ AÇMAK NE KADAR KAZANDIRIR?
Sigorta acenteleri ve bayileri genel olarak kestikleri poliçeden kar payı almaktadır. Poliçelerden elde edilen kar oranı ise yüzde 9 ile yüzde 40 arasında değişiklik göstermektedir. Dolayısıyla sigorta acentesi açarak elde edeceğiniz gelir sizin poliçe kesme cironuz ile doğru orantıya sahiptir. Sigorta şubeleri, acenteleri ve bayilerinin standart bir ek geliri yoktur. Bu nedenle işletmenin poliçe kesmek üzere sürekli yoğun bir faaliyet göstermesi gerekiyor.
Sigorta bayilerinde reklam ve pazarlama bu nedenle son derece önemlidir. Çünkü sektöre giriş gerek şartlar gerekse de sermaye gereksinimi dolayısıyla çok kolaydır. Bu durum da rekabetin çok çetin olmasına neden oluyor. Dolayısıyla para kazanmak için işletmenizin rekabette öne geçmesi gerekiyor. Ne kadar yoğun ve başarılı bir faaliyet gerçekleştirebilirseniz; o kadar para kazanma fırsatınız olacak.
Hangi Poliçeden Ne Kadar Komisyon – Prim Kazanılır?
- Trafik Sigortası %9 – %10
- Kasko Sigortası %15 – %18
- Sağlık Sigortası %15 – %30
- Konut Sigortası %15 – %45
- İşyeri Sigortası %10 – %30
- DASK Sigortası %9 – %15
- Hayat Sigortası %20 – %30
- Ferdi Kaza Sigortası %20 – %30
- Seyahat Sigortası %30 – %40
SİGORTA BAYİLİĞİ VEREN FİRMALAR
Sigorta bayiliği veren firmaların genel şirket profilleri:
AXA SİGORTA
Sigortacılık sektörünün en büyük şirketlerinden biridir. Bayilik koruma sistemine sahiptir. Dolayısıyla mevcut AXA sigorta şubelerinin hedeflemesine göre yeni bayilik verilmektedir.
ADRES: Kılıç Ali Paşa Mah. Meclis-i Mebusan Cad. No:15 Salıpazarı – Beyoğlu/İstanbul
Tel: 0 212 334 24 24
FAKS: 0 212 252 15 15
ANADOLU SİGORTA
Türkiye’nin ilk sigorta şirketidir. Ülkemizin en yüksek ciroya sahip sigorta şirketleri arasında yer almaktadır. Maalesef yeni şube açmak için çok önemli bir teminat düzeyine ihtiyacınız var. Bu nedenle yeni bayilik açmak zordur. Ancak marka değerinin çok yüksek olması hasebiyle önemli bir ciro fırsatı sağlamaktadır.
ALLIANZ SİGORTA
Almanya merkezli bir sigorta şirketidir. Türkiye’deki faaliyetleri son derece yüksektir. En büyük sigorta şirketleri arasında yer alması hasebiyle önemli bir potansiyel taşımaktadır.
BATIGRUP SİGORTA
- Kuruluş Yılı 5 – 10 Yıl
- Çalışan Sayısı 15 – 60 Kişi
- Merkez Ülke Türkiye
- Hedeflenen Şube Sayısı 250
- Şube Sayısı 20 – 40
- Hedef Bölge Türkiye Geneli
- Ürün / Hizmet Kapsamı Sigorta
- Şube Büyüklüğü 25 – 50 m2
SİGORTA GRUP SİGORTA
- Kuruluş Yılı 1 – 3 Yıl
- Çalışan Sayısı 1 – 5 Kişi
- Merkez Ülke Türkiye
- Hedeflenen Şube Sayısı 50
- Şube Sayısı 1 – 5
- Hedef Bölge Türkiye Geneli
- Ürün / Hizmet Kapsamı Sigorta Satışı
- Şube Büyüklüğü 1 – 25 m2
TİMURLAR SİGORTA
- Kuruluş Yılı 10 – 20 Yıl
- Çalışan Sayısı 100 – 250 Kişi
- Merkez Ülke Türkiye
- Hedeflenen Şube Sayısı 300
- Şube Sayısı 80 – 200
- Hedef Bölge Ege Bölgesi
- Ürün / Hizmet Kapsamı Sigorta
- Şube Büyüklüğü 25 – 50 m2
ATSIZOĞLU SİGORTA
- Kuruluş Yılı 10 – 20 Yıl
- Çalışan Sayısı 5 – 15 Kişi
- Merkez Ülke Türkiye
- Hedeflenen Şube Sayısı 80
- Şube Sayısı 5 – 10
- Hedef Bölge Türkiye Geneli
- Ürün / Hizmet Kapsamı Sigortacılık
- Şube Büyüklüğü 25 – 50 m2
MERTGRUP SİGORTA
- Kuruluş Yılı 5 – 10 Yıl
- Çalışan Sayısı 100 – 250 Kişi
- Merkez Ülke Türkiye
- Şube Sayısı 80 – 200
- Hedef Bölge Türkiye Geneli
- Ürün / Hizmet Kapsamı Sigortacılık
- Şube Büyüklüğü 50 – 200 m2
İNCELEYİN: Ofiste Çalışan Meslekler
İLGİNİZİ ÇEKEBİLİR: Gıda Bayilik